Регуляторные риски, нарушения, предписания и конфликты интересов — в связанных реестрах со сквозной историей; сроки считаются в рабочих днях по производственному календарю, а согласование разведено по правам, поэтому отправивший карточку и утвердивший её — разные люди. Вместо почты, десятка Excel-файлов и напоминаний вручную.
На показе открываем работающий стенд: реестр регуляторных рисков, карточку риска с обязательными полями, возврат на доработку с комментарием и выгрузку Отчёта 449. Около 40 минут, без слайдов.
Если сначала нужны подробности — функциональный контур и требования к развёртыванию. СВК — система внутреннего контроля, СВА — служба внутреннего аудита, НФО — некредитная финансовая организация.
Про деньги — по вашим числам. Выгода здесь считается в трудозатратах: уходит ручная сборка реестров, сверка версий файлов и рассылка напоминаний, а пропущенный срок перестаёт быть неожиданностью. Свой эффект вы считаете на собственных ставках и объёмах — в калькуляторе на странице контактов.
Одна запись, один статус, один ответственный и один срок. Ниже — реестры и колонки в том виде, в каком они заведены в системе.
Таблица листается вбок — колонок больше, чем помещается на экране.
| № | Дата идентификации | Наименование риска | Уровень | Статус | Ответственный работник | Юридическое лицо | Показывать Банку России |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 148 | 12.02.2026 | Нарушение срока раскрытия информации | Средний | На согласовании | Специалист по внутреннему контролю | Юридическое лицо 1 | Да |
| 147 | 05.02.2026 | Отсутствие уведомления клиента о конфликте интересов | Высокий | На доработке | Специалист по внутреннему контролю | Юридическое лицо 1 | Да |
| 146 | 29.01.2026 | Расхождение в отчётности по маржинальной торговле | Средний | Согласовано | Старший специалист по внутреннему контролю | Юридическое лицо 2 | Нет |
| 145 | 22.01.2026 | Просрочка ответа на запрос надзорного органа | Высокий | В работе | Специалист по внутреннему контролю | Юридическое лицо 2 | Да |
| 144 | 16.01.2026 | Ошибка в расчёте лимита по клиентскому портфелю | Низкий | Создан | — | Юридическое лицо 1 | Нет |
Колонки, фильтры и порядок сортировки сохраняются в пользовательское представление реестра.
| № | Тип документа | Тема документа | Срок ответа | Осталось рабочих дней | Статус |
|---|---|---|---|---|---|
| 62 | Предписание | Порядок ведения внутреннего учёта | 18.02.2026 | 2 | В работе |
| 61 | Запрос | Сведения об операциях клиентов за квартал | 25.02.2026 | 5 | На согласовании |
| 60 | Запрос | Пояснения по обращению клиента | 03.03.2026 | 9 | Согласовано |
За 3 рабочих дня до срока подготовки ответа уходит уведомление ответственному; на диаграмме Ганта тот же порог красит запись как «близко к дедлайну».
| № | Мероприятие | Приоритет | Срок | Связано с | Отметка об исполнении |
|---|---|---|---|---|---|
| 311 | Доработать регламент раскрытия информации | Серьёзный | 27.02.2026 | Риск № 148 | В работе |
| 310 | Провести обучение по конфликту интересов | Средний | 13.03.2026 | Риск № 147 | Создан |
| 309 | Настроить контроль расчёта лимитов | Лёгкий | 06.03.2026 | Нарушение № 88 | Выполнено |
Порог напоминания зависит от приоритета: «Лёгкий» — 3 рабочих дня, «Средний» — 5, «Серьёзный» — 7. Отдельно по корректирующим мероприятиям уведомления уходят за 10 и за 5 рабочих дней.
Интерфейс системы на нейтральных данных. Состав реестров, колонок и статусов — как в продукте.
Разница не в том, что таблиц становится меньше. Разница в том, что у записи появляется единственная актуальная версия, статус и срок, который считает не человек.
Как обычно
Кто согласовал — видно только по переписке. Актуальная версия — у того, кто последним прислал файл.
В системе
История изменений · история этапов · комментарии · журнал отправленных уведомлений
Версия одна. У каждой записи — история, ответственный и срок в рабочих днях. Напоминание уходит само.
Продукт тиражируемый: набор реестров, шаблонов и справочников один и тот же, различается настройка, а не программный код.
Отрасль с самой плотной опорой в коде: надзорный блок собран под профучастника, а не сведён к разделу «прочее».
Регуляторный контур в продукте банковский по существу: справочник нормативных актов и внутренних документов, Отчёт 449, признак «Показывать Банку России», действие «Подтвердить отправку в надзорный орган».
Банк работает на общем контуре внутреннего контроля: реестры, сроки, права и отчётность по шаблонам. Пруденциальная отчётность и процедуры ПОД/ФТ остаются за профильными банковскими системами.
Опора — общая конструкция «внутренний контроль → отчётность в надзорный орган» и предусмотренный в типах событий контроль соблюдения базовых и внутренних стандартов саморегулируемой организации.
Контур внутреннего контроля в продукте один и покрывает все три сегмента: реестры, шаблоны и справочники общие, а отраслевая специфика задаётся настройкой — составом ролей, справочников и шаблонов отчётов.
Не «система помогает контролировать», а конкретные правила, заложенные в продукт. Их можно показать на стенде и проверить в первые же минуты.
Отправивший карточку и утвердивший её — разные люди
«Отправить на согласование» и «Согласовать или отправить на доработку» — два разных права, а не одно право «редактировать». Кнопки согласующего вообще не появляются на экране, пока карточка не находится в статусе «На согласовании», а возврат на доработку не проходит без комментария.
Вкладки карточки риска (6), лимита (5) и нарушения (5) — самостоятельные объекты безопасности с действием READ. Всего в модели 12 типов объектов защиты, 5 действий (READ, WRITE, ADD, DELETE, EXECUTE) и 27 именованных действий пользователя.
Пункт меню отображается, только если у сотрудника есть право READ на соответствующий объект; узлы, оставшиеся пустыми, из дерева отбрасываются. Сотрудник не видит разделов, в которые ему всё равно нельзя.
Карточка риска не уходит на согласование, пока не заполнены дата идентификации, наименование, причина, последствия, уровень, степень вероятности, потери, количество эпизодов, статус, ответственный, юридическое лицо, руководитель и ссылки на все инциденты.
Шаблон модели → переход «из статуса в статус» → список согласующих на шаге. Переход доступен, только если выполнен заданный фильтр и текущий сотрудник числится среди тех, кто ещё не согласовал. Реализовано для реестра лимитов; у остальных сущностей жизненный цикл фиксированный.
Один эпизод — регуляторные потери; до двадцати — двойные; свыше — количество эпизодов × потери × степень вероятности. Результат ограничен сверху 10 000 000, затем прибавляются прочие потери. Отрицательный результат система считает ошибкой, а не нулём.
Отчёт проходит первую линию, затем вторую, затем подтверждение отправки в надзорный орган. Отдельным действием отчёт возвращается на переделку — и это видно в истории этапов.
Отчёт 449 забирает лишь те риски, у которых стоит признак «Показывать Банку России». Регулятор получает ровно то, что помечено, а не весь реестр целиком.
Девять активных задач читают своё расписание из базы при каждом срабатывании: оно меняется в разделе «Настройки приложения» → «Задачи по расписанию», без пересборки. Параллельный запуск в кластере блокируется, ошибка одной задачи не роняет планировщик, все запуски пишутся в журналы.
Для внешнего проверяющего и для внешнего пользователя заведены отдельные реестры регуляторных рисков «только чтение». Аудитору или регулятору отдаётся ограниченный срез, а не учётная запись во всей системе.
| О чём напоминаем | За сколько рабочих дней |
|---|---|
| Общие пороги уведомлений о приближении срока | 10, 5, 3 и 1 |
| Мероприятие с приоритетом «Лёгкий» | 3 |
| Мероприятие с приоритетом «Средний» | 5 |
| Мероприятие с приоритетом «Серьёзный» | 7 |
| Подготовка ответа на запрос или предписание | 3 |
| Корректирующие мероприятия | 10 и 5 |
| Пометка «близко к дедлайну» на диаграмме Ганта | 3 |
Все пороги отсчитываются в рабочих днях по производственному календарю, а не в календарных.
Сквозная прослеживаемость: у каждого шага есть след
У каждой основной сущности — парная история изменений и история этапов, 12 типов комментариев, журнал почтовых уведомлений, журналы загрузки процессов и обновления представлений. Вопрос «кто и когда изменил статус» закрывается записью, а не памятью сотрудника.
Запись заводится в реестре, проходит согласование, попадает в отчёт и уходит в надзорный орган с подтверждением отправки. Каждый шаг — статус, ответственный и срок.
Схема листается вбок — она шире экрана.
9 разделов меню, 15 реестров тремя группами, 9 реестров шаблонов, 47 справочников, архивы и настраиваемые представления.
Карточка риска с 6 вкладками, обязательные поля до отправки на согласование, расчёт суммы под риском с верхним пределом, переоценка с историей.
Отчётные формы, отчётность и отчёты; две линии контроля, подтверждение отправки и возврат отчёта на переделку.
Четыре реестра группы: манипулирование и инсайд, маржинальная торговля, сверки, конфликты интересов.
Рабочие дни по производственному календарю, пороги 10, 5, 3 и 1 день, 65 обработчиков уведомлений, журнал отправленных сообщений.
12 типов объектов защиты, 5 действий, 27 именованных действий пользователя, сборка меню по правам.
Границы применимости — с обеих сторон, чтобы разговор о пилоте сразу шёл по существу.
Отчётность — под требования вашей организации
Продукт разработан с учётом практики надзорной отчётности Банка России: в нём есть Отчёт 449, признак «Показывать Банку России» и подтверждение отправки в надзорный орган. Состав форм и сроков настраивается под требования вашей организации — без пересборки приложения и без правки кода.
Разработчик — российская компания ООО «Ланселот-ИТ». Продукт разворачивается в инфраструктуре заказчика, внешние сервисы для работы ему не требуются. Все числа на этой странице взяты из кода версии 1.2.0.
Организации, с которыми ведётся сотрудничество по продукту.
Перечень публикуется только с письменного согласия организации.
Показываем систему на живом стенде: реестры, карточку риска, маршрут согласования и выгрузку отчёта. Без слайдов. Состав показа согласуем заранее.
Обычный маршрут карточки за пять шагов — на тех же экранах, что и на странице. Ролик идёт около полуминуты и повторяется.
1 Реестр регуляторных рисков
Сотрудник открывает карточку риска, взятую в работу.
2 Карточка риска: обязательные поля
Пока хотя бы одно обязательное поле пусто, кнопка «Отправить на согласование» ничего не делает.
3 Отправка на согласование
Право «Согласовать или отправить на доработку» выдаётся отдельно от права «Отправить на согласование».
4 Возврат на доработку
Ответственному уходит уведомление «карточка возвращена на доработку».
5 Отчёт и отправка в надзорный орган
В Отчёт 449 попадают только риски с признаком «Показывать Банку России».
На демо-показе это работает на живом стенде.
Записаться на демо-показКак с нами связаться
Отвечаем в рабочие дни. Если удобнее письмом — напишите, приложив вопрос по существу.