Отчёт уходит в надзорный орган только после двух линий контроля
Отчёт, отправленный «потому что срок», — это риск, который создали своими руками. В продукте отправка не происходит одним нажатием: документ проходит первую линию, затем вторую и только потом подтверждается отправка. Любой участник может вернуть отчёт на переделку, и это останется в истории — вместе с тем, кто вернул и когда.
Три звена: отчётные формы → отчётность → отчёты
Регуляторная отчётность отделена от внутренних отчётов и устроена как цепочка. Отчётная форма описывает, что и в каком виде сдаётся. Отчётность — это обязательство со сроком, периодичностью и ответственным. Отчёт — конкретный экземпляр, который проходит контроль и уходит наружу. Разделение нужно ровно затем, чтобы «не сдали» и «сдали не то» были разными состояниями, а не одной строчкой в почте.
Схема листается вбок — она шире экрана.
Две линии контроля: подпись не ставится «за компанию»
Выберите шаг — увидите, что на нём происходит и чем он заканчивается.
Первая линия
Исполнитель собирает отчёт и прикладывает файлы — можно загрузить сразу несколько. Кто и какие файлы разместил, кто был ответственным на этом шаге — записывается в историю: спор «файл был не тот» решается открытием истории, а не перепиской.
Вторая линия
Вторая линия смотрит на готовый отчёт независимо от того, кто его собирал. Право «Отправить на вторую линию» выдаётся отдельно от права первой линии — один сотрудник не проводит отчёт по всей цепочке в одиночку.
Отправлено
Отправка в надзорный орган — не побочный эффект согласования, а отдельное подтверждаемое действие с отдельным правом. Пока его никто не выполнил, отчёт не считается отправленным, и это видно в реестре, а не в чьей-то памяти.
Переделать отчет
Отдельное именованное действие: отчёт возвращается в работу. Важно не то, что возврат возможен, а то, что он оставляет след — в истории видно, сколько раз отчёт переделывали и на каком шаге его разворачивали. Это и есть материал для разговора о том, где процесс ломается.
Отправка наружу — отдельное право, а не следствие согласования
«Отправить на первую линию», «Отправить на вторую линию», «Подтвердить отправку в надзорный орган» и «Переделать отчет» — четыре разных именованных действия пользователя. Их можно раздать четырём разным сотрудникам и показать проверяющему матрицей, а не устным описанием процесса.
Что происходит, когда отчёт возвращают
Возврат не обнуляет работу: файлы, прикреплённые риски и список ознакомленных сотрудников остаются на месте, меняется этап. Ответственному уходит уведомление, а в истории появляется запись о том, кто и когда развернул отчёт. Через квартал это единственный источник ответа на вопрос «почему сдали в последний день».
Отчёт 449: регулятор получает ровно то, что помечено
Самый неприятный сценарий выгрузки — отдать лишнее. В Отчёт 449 попадают только те риски, у которых стоит признак «Показывать Банку России». Не фильтр, который кто-то забудет применить, а свойство самой записи. Переключите признаки — увидите, что уходит во внешнюю выгрузку.
Признак «Показывать Банку России»
В выгрузку попадает: — строк.
| Риск | Показывать Банку России |
|---|---|
| № 148 · Нарушение срока раскрытия информации | |
| № 147 · Отсутствие уведомления клиента о конфликте интересов | |
| № 146 · Расхождение в отчётности по маржинальной торговле | |
| № 145 · Просрочка ответа на запрос надзорного органа | |
| № 144 · Ошибка в расчёте лимита по клиентскому портфелю |
Во внешнюю выгрузку уходит
Номер риска в отчёте собирается из идентификатора и даты идентификации. Вместе с номером в форму подставляются дата идентификации, тип нарушения, причина, меры по минимизации и предупреждающие меры из корректирующих мероприятий, а также последний день квартала.
Готовые отчёты: собирать в Excel руками больше не нужно
- Реестр регуляторных рисковвыгрузка на 32 колонки, фильтры по юридическим лицам и по сотруднику
- Отчёт 449только риски с признаком «Показывать Банку России»
- Квартальный отчёт о деятельности по внутреннему контролюсобирается по шаблону организации
- Годовой план деятельности по внутреннему контролюс разбивкой по кварталам
- Реестр конфликта интересовс блоками первой и второй стороны конфликта
- Реестр запросов и предписанийзаголовок собирается по числу запросов в работе
Отдельным именованным действием формируется отчёт контролёра; есть также отчёт о существенных событиях по регуляторным рискам и автоматическая фильтрация по существенным рискам. Каждый отчёт — отдельный объект защиты с правом на выполнение: право сформировать отчёт выдаётся отдельно от права видеть реестр.
Срок сдачи задаётся правилом, а не напоминанием в календаре
Отчётность бывает регулярная и нерегулярная. Срок задаётся двумя способами: количеством дней от события или конкретной датой, — и дни при этом считаются либо календарными, либо рабочими. Выбор делается один раз при настройке отчётности, дальше система считает сама.
| Настройка | Варианты | Что это снимает |
|---|---|---|
| Тип отчётности | регулярная · нерегулярная | разовые формы не теряются между квартальными |
| Способ задания срока | количество дней · конкретная дата | срок не пересчитывают вручную каждый период |
| Тип дней | календарные · рабочие | перенос выходных не съедает срок подготовки |
Напоминания по отчётности приходят не одним письмом накануне. Предусмотрены уведомления о половине срока, о месячном, квартальном и годовом сроке, а также отдельное уведомление о просрочке — чтобы пропущенный отчёт не выяснялся из письма регулятора. Общие пороги напоминаний и то, как считаются рабочие дни, — на странице о сроках и уведомлениях.
Что это даёт ИТ-директору
- Контур отчётности отделён от внутренних отчётов на уровне объектов: отчётные формы, отчётность и отчёты — разные реестры со своими шагами, историей и файлами. Права на них выдаются независимо.
- Файлы отчётов хранятся во внешнем объектном файловом хранилище, а не в базе приложения: ограничение на размер файла — 700 МБ.
- Формирование отчётов — право на выполнение над отдельным объектом, поэтому «кто может выгрузить данные наружу» — это перечисляемый список, а не следствие доступа к реестру.
- Планировщик отчётности — фоновая задача; её расписание хранится в базе и правится в интерфейсе, без пересборки приложения.
Формы и сроки настраиваются под вашу организацию
Продукт разработан с учётом практики надзорной отчётности Банка России: в нём есть Отчёт 449, признак «Показывать Банку России» и подтверждение отправки в надзорный орган. Состав форм, сроки и структура шаблонов настраиваются под требования вашей организации, а часть отчётов собирается по её файлам-шаблонам.
Пройти отчёт по двум линиям на стенде
Собираем отчёт, отправляем на первую и вторую линию, возвращаем на переделку и подтверждаем отправку. Выгружаем Отчёт 449 с признаком «Показывать Банку России».